Pinigų plovimo esminiai bruožai

Šio darbo tema „pinigų plovimas” buvo aktualus dešimtmečiais ir yra labi aktuali ir šiomis dienomis. Tai viena iš svarbių ir rimtų pasaulinio masto problemų. Analizė susideda iš trijų dalių. Pirmoje dalyje nagrinėju, pagrindiniai pinigų plovimo požymius, operacijas, priemones, kuriomis naudojantis plaunami pinigai iš bankų, įmonių, draudimo bendrovių. Antrojoje šio darbo dalyje nagrinėju kaip bankai yra įtraukiami į šį nusikaltimą, kokiomis priemonėmis stengiamasi apsaugoti savo šalies ir kitų šalių interesus. Tai įstatyminės ir kitos reglamentavimo priemonės. Pamininėsiu kelis įspūdingus faktus ir datas, susijusius su šia nelegalia veikla. Trečiojoje darbo dalyje pateikiu išvadas, kurios atspindi priežastis ir kliūtis pinigų plovimo įgyvendinimui. Literatūra, kuria rėmiausi sudaro: knyga, keletas straipsnių ir internetinių saitai.
Pinigų plovimo sąvoka (money laundering) atsirado po to, Didžiosios depresijos metu JAV finansiniai nusikaltėliai išrado būdą kaip legalizuoti neteisėtais būdais įgytas lėšas, supirkdami Čikagos ir kitų miestų skalbyklas. Visos pajamos už jų teikiamas paslaugas išplautų pinigų pavidalu grįždavo atgal į nusikaltėlių rankas. Pinigai skalbyklų finansinėse atskaitomybėse atspindėdavo dideles atliktų darbų apimtis ir užsakymų skaičius. Paslaugų įmones buvo sunkiau finansiškai kontroliuoti nei gamybinės ar prekybinės paskirties, todėl tai buvo veiksmingas būdas didelėm pinigų sumoms nuslėpti. Pinigai buvo gaunami iš tokių šaltinių kaip: prekyba narkotikais, prostitucija, terorizmas, nelegali prekyba meno kūriniais, vogtais daiktais, prekyba ginklais, vogtais automobiliais, pinigų prievartavimas, nelegalūs lošimai. Šios veiklos dalyviai susiduria su problemomis, kaip nuslėpti tikrąjį tų pinigų savininką ir neprarasti jų kontrolės, kaitaliojant pinigų pavidalą. Siekiama išvengti valstybinių institucijų kontrolės ir visi atsiskaitymai vyksta grynaisiais pinigais be jokių dokumentų. Tokiu būdu pinigai yra savininko rankose, tik jis negali su jais atsiskaityti už legalias paslaugas ir prekes, nes valstybės ir įstatymų požiūriu jis pinigų neturi. Visa tai reziumuojant pinigų plovimas – tai nelegalus procesas, kurio metu neteisėtu būdu gaunami pinigai paverčiami į švarius arba į alternatyvius ir tai leidžia plėsti neteisėtą veiklą panaudojant „nešvarius“ pinigus. Visa tai daro neigiamą poveikį...

Daugiau informacijos...

★ Klientai rekomenduoja

Šį rašto darbą rekomenduoja mūsų klientai. Ką tai reiškia?

Mūsų svetainėje pateikiama dešimtys tūkstančių skirtingų rašto darbų, kuriuos įkėlė daugybė moksleivių ir studentų su skirtingais gabumais. Būtent šis rašto darbas yra patikrintas specialistų ir rekomenduojamas kitų klientų, kurie po atsisiuntimo įvertino šį mokslo darbą teigiamai. Todėl galite būti tikri, kad šis pasirinkimas geriausias!