Investicinio fondo samprata, veikla bei fondų klasifikavimas

Investiciniai fondai Vakarų Europoje išpopuliarėjo XX a. paskutiniajame dešimtmetyje. Investiciniai fondai – tai viena iš patraukliausių ir labiausiai pasaulyje paplitusių investavimo formų, kuri ypač populiari JAV, Vakarų Europos valstybėse, o šiuo metu sėkmingai prigyjanti ir Lietuvoje.
Išsivysčiusios ekonomikos šalyse investiciniai fondai (investicinės bendrovės) yra vieni reikšmingiausių nebankinių finansinių institucijų tarpe. Jų valdomas turtas per keletą paskutinių dešimtmečių šių šalių finansų sistemose nuolat didėjo.
Pagrindinė investicinių fondų paskirtis – tenkinti smulkių klientų investicinius poreikius. Ši investicinių fondų veiklos ypatybė lėmė jų didelį populiarumą bei tvirtą poziciją užsienio šalių kapitalo rinkose [4].
Investavimas į investicinius fondus yra tinkamas būdas siekti tam tikrų finansinių tikslų. Ilgalaikis tikslas galėtų būti, pavyzdžiui, sukaupti lėšų vaikų išsilavinimui ar saugiai senatvei, trumpalaikis tikslas – sukaupti lėšų pradiniam įnašui įsigyjant automobilį ar būstą. Investiciniai fondai – viena iš galimybių įgyvendinti šiuos tikslus.
Šio darbo pagrindinis tikslas yra apžvelgti investicinius fondus Lietuvoje.
1. Išanalizuoti investicinių fondų sampratą.
2. Trumpai apžvelgti investicinių fondų istoriją.
3. Pristatyti investicinių fondų rūšis.
4. Apibūdinti investicinių fondų veiklą.
Darbą sudaro įvadas, keturi skyriai, kuriuose aptariami darbo uždaviniai, išvados ir literatūros sąrašas.
INVESTICINIO FONDO SAMPRATA
Investicinių fondų priešistorė siekia XIX a., pirmoji investicinė kompanija buvo įsteigta 1822 m. Belgijoje, vėliau, 1849 – Šveicarijoje. XIX a pabaigoje pirmoji investicinė kompanija buvo įkurta JAV. Pirmųjų investicinių fondų paskirtis buvo stambių investuotojų konsultavimas investavimo klausimais. Smulkūs klientai investuodavo per brokerius savo sąskaita ir rizika. Tokių akcininkų skaičius ekonominio pakilimo metais augo sparčiau nei išsilavinimas ar kvalifikacija finansinių operacijų srityje. Smulkių akcininkų veiksmai buvo nenuspėjami ir dažnai sukeldavo paniką ir ažiotažą finansinėse rinkose. Iškilo būtinybė teikti mokamas paslaugas smulkiems klientams. Konsultuojant būdavo pereinama nuo individualių konsultacijų prie kolektyvinių, o vėliau ir prie kolektyvinio investavimo. Individualios santaupos buvo sujungiamos ir investuojamos į finansinius aktyvus, jų neskirstant tarp atskirų savininkų. Kiekvienas investuotojas gaudavo pajamas priklausomai nuo savo dalies vertybinių popierių portfelyje [5, p. 40].
Pirmasis šiuolaikinis atvirojo tipo investicinis fondas “Massachusetts Investment Trust”...

Daugiau informacijos...

★ Klientai rekomenduoja

Šį rašto darbą rekomenduoja mūsų klientai. Ką tai reiškia?

Mūsų svetainėje pateikiama dešimtys tūkstančių skirtingų rašto darbų, kuriuos įkėlė daugybė moksleivių ir studentų su skirtingais gabumais. Būtent šis rašto darbas yra patikrintas specialistų ir rekomenduojamas kitų klientų, kurie po atsisiuntimo įvertino šį mokslo darbą teigiamai. Todėl galite būti tikri, kad šis pasirinkimas geriausias!