Finansinių investicijų valdymas

Pagrindinis investuotojo tikslas, perkant ar parduodant finansinį turtą, suformuoti tokį vertybinių popierių portfelį, kuris atitiktų investuotojo poreikius prisiimamos rizikos ir pelningumo atžvilgiu.
Klientas nori investuoti laisvas lėšas - 500 000 litų. Tam, kad nustatyti investavimo strategiją, buvo išsiaiškinami investuotojo tikslai, priimtina rizika, investavimo periodas.
Klientas turi sukauptų laisvų pinigų ir nenori prarasti jų laikui bėgant, nenori jų dėti į indėlį, nes gautos palūkanos nepadengs infliacijos, nenori pirkti nekilnojamo turto, nes jis nelikvidus. Todėl norėtų šiuos pinigus investuoti taip, kad po 10 metų jie nenuvertėtų t.y. padengtų infliaciją, kuri 2011 m. sudarė 4,1 proc., bet atneštų dar 1 proc. pelną, ir galėtų mėgautis ramia senatve.
Klientas pasiruošęs nuosaikiai rizikuoti, nes supranta, kad nerizikuojant neuždirbsi pinigų. Tuo labiau, kad jis nori po 10 metų turėti ne tik tos pačios vertės pinigus, bet ir 1 proc. pelną, kad galėtų nebedirbti.
Investuotojas pasirenka 10 metų investavimo periodą, nes po tiek laiko turės išeiti į pensiją ir nežino ar toliau jis galės dirbti. Be to klientas nori pasidžiaugti gyvenimu šiuo metu visus pinigus leidžiant savo poreikiam o ne taupymui.
Klientui artimesnė yra Lietuvos rinka. Jis geriau susipažinęs su Lietuvos įmonėmis ir mano, kad gali greičiau ir patogiau sekti pasikeitimus Lietuvos rinkoje.
Investuotojas pasirenka pasyvią investavimo strategiją. Po 10 metų norėtų parduoti nupirktas akcijas, atgauti savus pinigus bei uždirbti pelną.
Tokiam klientui vyriausybės vertybinių popierių siūloma grąža yra per maža, nes siekia apie 2 proc. o jis norėtų uždirbti bent 5 proc., todėl siūlau rinktis Lietuvos rinkos įmonių akcijas.
Klientui parinktos 3 Lietuvos įmonės: AB „Vilniaus baldai“, AB „Invalda“ ir AB „Pieno žvaigždės“. Mano manymu, jos yra patikimos ir gali uždirbti dividendus ir atnešti pelno.
AB „Vilniaus baldai“ – užsiima masine korpusinių baldų gamyba, 1883 metais savo veiklą pradėjusi kaip maža dirbtuvėlė, AB „Vilniaus baldai“ tapo viena stambiausių pramonės įmonių Lietuvoje ir Baltijos šalyse, kuri sėkmingai suderina ilgametes baldų gamybos tradicijas bei novatoriškas verslo idėjas....

Daugiau informacijos...

★ Klientai rekomenduoja

Šį rašto darbą rekomenduoja mūsų klientai. Ką tai reiškia?

Mūsų svetainėje pateikiama dešimtys tūkstančių skirtingų rašto darbų, kuriuos įkėlė daugybė moksleivių ir studentų su skirtingais gabumais. Būtent šis rašto darbas yra patikrintas specialistų ir rekomenduojamas kitų klientų, kurie po atsisiuntimo įvertino šį mokslo darbą teigiamai. Todėl galite būti tikri, kad šis pasirinkimas geriausias!