Pinigų plovimas ir terorizmo finansavimas elektroninėje erdvėje

2.2. Bankų vieta pinigų plovime…………………………………………………...…………15
2.3. Dabartine Lietuvos padetis……………………………………………………….......... ...17
2.4. „Baltųjų apykaklių“ nusikaltimai………………………………………………...............18
2.5. Hawala – alternatyvi pinigų pervedimo sistema ..……………………………................19
3. Kovos metodai su pinigų plovimu...............................................................................................20
3.1. Privalomo deklaravimo principas………………………………………………………..21
Išvados……………………………………………………………………………………………...23
Bibliografijos sąrašas……………………………………………………………………………...24
Summary …………………………………………………………………………………………..25
Įvadas
Pinigų plovimas - yra vienas iš pagrindinių faktorių, darančių neigiamą įtaka Lietuvos ekonomikai. Ši kriminalinė veikla sparčiai vystosi, atsiranda vis nauji metodai ir formos. Jų dėka, pinigų plovimas taikant vis naujas informacines technologijas sudaro geras galimybes tolimesniam vystymuisi. Atsiranda falsifikuotos duomenų bazės, susikūria įvairios komercinės įmonės, kurios vėliau yra panaudojamos kriminalinėms finansinėms operacijoms įvykdyti.
Pinigų plovimo kovos teorijos ir praktikos vystymasis glaudžiai susijęs su informacinių technologijų problemomis finansų srityje.
Pinigų plovimo operacijoms gali būti panaudoti bankų bei pašto pervedimai, kreditinės kortelės ir t.t. Per paskutinius metus sparčiai paplito pinigų pervedimas internetu. Tai sudarė naujas pinigų plovimo formas panaudojant interneto-technologijas. Dažniausiai legalizuoti neteisėtas finansines pajamas yra nesunku, pasinaudojant online banku kur kiekvienas vartotojas yra anoniminis. Taip pat paranku ir tai, jog asmeninis apsilankymas banke yra nebūtinas, atidarant nauja sąskaitą arba pervedant pinigus elektroniniu būdu. Kartais yra sunku nustatyti iš kokios šalies yra prisijungiama prie personalinių sąskaitų ir neretai banko darbuotojai į tai neatkreipia jokio dėmesio. Tai puikus pagrindas pinigų plovimo technologijų tobulėjimui. Patogiu būdu legalizuoti neteisėtas pajamas tapo virtualūs kazino. Čia kontroliuoti pinigų pervedimus dar sunkiau, todėl kad visa informacija yra saugoma Web-puslapiuose, kurie yra registruoti ofšorinėse zonose. Sparčiai paplite yra anoniminiai sandoriai. Tokius sandorius asmenys dažniausiai sudaro „private-room“ (privačiuose kambariuose), kur garantuojamas visiškas privatumas.
Kadangi internetas tampa pasauliniu prekybos centru, pinigų plovimo galimybės per sąskaitas faktūras bei online-aukcionus tampa vis paprastesnės. Internetas unikalus tuo, kad jis nėra valdomas fizinio asmens, privačios įmonės bei valstybės. Tai reiškia, kad čia nėra jokio informacijos reguliavimo. Internete tampa pažeidžiamos komunikacijos bei duomenų bazės ir tai garantuoja reikiama informacija sukčiavimui. Interneto anonimiškumas daro jį tobula elektroninių nusikaltimų vieta. Juk nusikalstomam pasauliui nebūdingas skaidrumas. Anonimiškumas – pagrindinė nusikalstamumo dalis, o internetas...

Daugiau informacijos...

★ Klientai rekomenduoja

Šį rašto darbą rekomenduoja mūsų klientai. Ką tai reiškia?

Mūsų svetainėje pateikiama dešimtys tūkstančių skirtingų rašto darbų, kuriuos įkėlė daugybė moksleivių ir studentų su skirtingais gabumais. Būtent šis rašto darbas yra patikrintas specialistų ir rekomenduojamas kitų klientų, kurie po atsisiuntimo įvertino šį mokslo darbą teigiamai. Todėl galite būti tikri, kad šis pasirinkimas geriausias!